01
個人及家庭保障
最基礎、最常被忽略嘅一層——保障身體同家庭收入。
- 醫療保險（住院、手術、門診）
- 危疾保險（單次/多次賠付）
- 人壽保險（定期/終身）
- 意外保險
- 家庭經濟支柱風險評估
- 現有保單檢視同優化
服務範圍 3 大服務方向，
3 大服務方向，
覆蓋人生每個階段
無論你係剛開始規劃，定已經有一堆保單想整合——我都可以幫你理清方向，揀出真正啱你嘅組合。
02
中長期財務規劃
兼顧現金流、資產增值、同家庭長遠目標。
- 儲蓄壽險（分紅/保證回報）
- 退休現金流規劃
- 子女教育基金
- 家庭目標資金安排（買樓、移民、創業）
- 保障 + 理財整合建議
- 強積金 (MPF) 整合建議
03
企業／團隊保障
中小企老闆同人事部最常問嘅幾個問題。
- 僱員醫療團體保障
- 董事/關鍵人保障（Keyman）
- 員工退休福利 (Top-up MPF)
- 強積金計劃比較同轉會建議
- 合夥人互保安排
- 企業現金流風險管理
常見情境
你嘅情況係邊一種？
以下每個情境都有常見嘅保障缺口，可以由呢度開始傾起。
新手父母
第一次為小朋友買醫療？屋企收入保障要唔要升級？
年輕專業人士
第一張保單應該買咩？公司醫療之外仲需要咩？
準買樓家庭
供樓 + 家庭責任，點樣用合理保費覆蓋風險？
家長為子女規劃
教育基金同儲蓄壽險點揀？何時開始最啱？
準退休人士
臨近退休，點樣將資產轉成穩定現金流？
有家族病史
家人有癌症/心血管病史，保障規劃要注意咩？
服務流程
4 步，由唔熟到有方向
每一步都有清晰交付，你可以隨時問點解、幾時、幾多錢。
01
了解目標
你最關心邊方面？保障、家庭、退休，定現金流？先釐清優先次序，至傾產品。
02
盤點現況
檢視現有保單、公司福利、預算、家庭責任。白紙黑字列曬出嚟，缺口一目了然。
03
比較方案
唔係一味加保單，而係整合。透明比較保費、保障範圍、潛在風險位，由你決定。
04
執行跟進
落實方案之後，每年至少檢視一次，按人生變化調整。有理賠需要隨時幫忙。
常見問題
FAQ
傾之前常見嘅疑問，先喺呢度解答。
首次諮詢收費嗎？
首次 30 分鐘諮詢免費，先幫你釐清方向同下一步。之後如有需要做深入分析，會先同你確認流程。
我已經有保單，仲使唔使再規劃？
要。人生階段同責任會變，保單都要定期檢視，確保保障真係足夠。好多時我哋會發現舊保單有缺口，或者保額已經追唔上而家嘅家庭責任。
會唔會只係叫我買高保費產品？
唔會。我會先按你嘅預算同優先次序，比較幾個可行方案。你完全可以話我唔買、或者只買部分——我嘅工作係俾你真相，唔係催你做決定。
可以只幫我分析現有保單嗎？
絕對可以。我有唔少客戶一開始只係想搞清楚自己有咩、夠唔夠，冇一定要買新嘢。呢個過程我當作義務服務。
你主要用邊間保險公司嘅產品？
我係 AIA 高級資深區域經理，主要係 AIA 產品。如果你情況特殊需要其他公司方案，我會誠實話你知、建議你去邊度比較。
如果將來我要移民或退休，點算？
大部分長期保單可以繼續供款或變更，只要提前溝通。我會按你未來計劃（例如 BNO、加拿大、台灣）幫你檢視保單係咪需要調整。
理賠時你幫到咩？
我會協助整理醫療文件、跟進保險公司流程、解釋理賠結果。如遇爭議會協助你與公司溝通——20 年經驗令我知道邊啲位容易出問題。
點樣約 Eddy 傾？
最方便用 預約表格填低聯絡方式同需要，或者直接 WhatsApp 我。可以 Zoom 或者見面傾，由你選擇。
保障做得穩，生活先可以安心向前
而家就用 30 分鐘，了解你同家人嘅保障缺口。